（現金比率を意識しつつ、積立は淡々と継続）
1月末の資産総額
資産総額：19,156,378円
年末から引き続きプラス圏を維持し、1月も資産は堅調に推移しました。
大きな値動きはありませんが、積立の継続＋現金比率の微調整を進めた1か月です。
資産配分（2026年1月末）
| 資産区分 | 金額 | 比率 |
|---|---|---|
| 預金・現金・暗号資産 | 4,499,780円 | 23.49% |
| 株式（現物） | 2,526,577円 | 13.19% |
| 投資信託 | 9,659,112円 | 50.42% |
| 年金 | 2,451,518円 | 12.80% |
| ポイント・マイル | 19,391円 | 0.10% |
👉 現金比率は約23.5%。
目標としている25%にはやや届かないものの、リスクを取りすぎないバランスは維持できています。
投資信託の状況（コアはオルカン）
投資信託は引き続きポートフォリオの中心です。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 評価額合計：約940万円
- 評価益も安定して積み上がっており、コア資産として順調
- 高配当系・REIT系ファンド
- SBI日本高配当株式
- SBI・S 米国高配当株式
- SBI・V 米国高配当株式
- SBI・J-REIT
👉 配当・分配金目的のファンドは金額を絞りつつ継続保有という位置づけ。
1月に行った売却・調整
◆ オルカンの一部売却
- 売却額：27,900円
今月も0.3分の売却を行いました。
1月の配当・分配金まとめ
1月は配当・分配金がしっかり入りました。
- SBI日本高配当株式（分配）ファンド
→ 474円 - SBI・S 米国高配当株式ファンド
→ 557円 - JEPQ（JPM NDAQ エクイティプレミア インカム ETF）
→ 6,981円
▶ 合計：8,012円
金額自体はまだ小さいですが、
「毎月なにかしら入ってくる」という感覚は、投資継続のモチベーションになります。
株式（ETF・個別）の状況
- JEPQ
- 評価益：+9%台 988,311円
- 配当収入源として引き続き機能
- TLT（米国長期国債）1,529,455円
- 評価はマイナスだが、株式下落時の保険枠として保有継続
- ANYCOLOR 8,810円
- 楽天ポイントが溜まったらミニ株を購入する趣味枠
👉 株式はリターンよりも役割重視の構成。
年金（iDeCo）の安定感
合計：2,451,518円 年金資産も順調に増加。
特に
- 国内株式インデックス
- 純金ファンド
の評価益が大きく、長期で積み上げてきた効果を感じます。
まとめ｜1月は「派手さはないが理想的」
- 資産総額は1,915万円台をキープ
- 現金比率は23%台で安定
- 積立は継続、必要な分だけ売却
- 配当・分配金も着実に入金
1月は大きく動かさず、
「やるべきことを淡々とやった月」だったと思います。
来月に向けて
- 現金比率は引き続き25%前後を意識
- 積立（オルカン含む）は継続
- 相場に振り回されず、生活とのバランス重視
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