はじめに
40歳を迎えるにあたり、これからの人生を見据えて「資産形成をしっかり記録していこう」と思いました。
このブログでは旅行記とあわせて、投資の歩みも公開していきます。
投資スタンス
私の投資スタンスはシンプルです。
- 長期・分散・積立が基本
- 短期売買はせず、「淡々と続ける」ことを重視
- 配当や取り崩しも組み合わせ、投資の成果を日常の安心につなげたい
完全なFIREを目指すというよりは、セミリタイア＋好きなことに時間を使える生活を目標にしています。
新NISAの方針
新NISAでは、積立先をオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）一本に決めました。
理由はシンプルで、
「世界全体に分散できる最適解」と考えたからです。
銘柄をあれこれ迷わず、長期で育てていける1本に集中しています。
特定口座での積立
一方で、特定口座では毎日少額ずつ複数の商品に積立をしています。
- 日本高配当株ファンド（安定配当狙い）
- J-REIT（国内インカム資産）
- NASDAQゴールド（成長＋疑似配当取り崩し）
- VYM投信・SCHD投信（米国高配当ETF系）
- TLT（米国長期国債ETF／ドル建てキャッシュフロー源）
- JEPQ（米国高配当カバードコールETF／ドル建てキャッシュフロー源）
こちらは「配当」や「取り崩し」を実感するためのポートフォリオ。
また、TLTとJEPQはドル建てでのキャッシュフロー確保を目的としています。
NISAの成長投資に対して、特定口座はキャッシュフロー重視の補完枠という位置づけです。
記録を続ける理由
投資を続ける中で、記録することには大きな意味があると思っています。
- 自分の振り返りと改善になる
- 同じように40代で資産形成を考える人の参考になる
- ブログという形で残せば、時間が経ってからも「当時の気持ち」を思い出せる
今後の予定
これからは毎月の投資記録を公開していく予定です。
評価額の推移や取り崩しの実験なども共有しながら、
「無理せず、長く続けられる資産形成」を目指していきます。
✍️ 次回からは、実際の数字やグラフも交えた投資記録を載せていきます。
コメント