8月末時点での総資産は 17,185,529円 でした。
この記事では資産配分と投資信託の状況、今月から始めた「疑似配当」についてまとめます。
資産配分
預金・現金・暗号資産：4,997,021円（29.1%）
株式（現物）：2,456,415円（14.3%）
投資信託：7,661,421円（44.6%）
年金：2,047,273円（11.9%）
ポイント・マイル：23,399円（0.1%）
株式（現物）
保有株式は米国ETFが中心で、合計は約245万円。
- JEPQ：993,509円（評価益 +27,662円）
- TLT：1,462,906円（評価損益 -30,250円）
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JEPQは順調にプラス。TLTは長期金利の影響でマイナスですが、ドル建てキャッシュフロー狙いで継続保有中。
投資信託
合計は約766万円。主力はオルカンです。
オルカン：6,700,000円（評価益 +970,000円 / +16.9%）
NASDAQゴールド：73,952円（+14.9%）
SBI日本高配当株ファンド：26,463円（+13.9%）
SBI米国高配当株ファンド：442,935円（-2.1%）
SBI・VYMファンド：406,344円（+15.1%）
SBI・J-REITファンド：10,815円（+5.0%）
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NISAのメインであるオルカンがしっかり育っています。特定口座の高配当系はプラスマイナスを行き来していますが、毎日の積立を継続。オルカンは月10万のクレジットカード積立に加えて、毎日5000円の積立、他投資信託は合計1000円になるように、100～500円の範囲で毎日積立設定をしています。
疑似配当の取り崩し（8月分）
オルカン：19,680円分を売却 → 0.3%/月の疑似配当
Tracers NASDAQ100ゴールドプラス：222円分を売却 → 0.3%/月の疑似配当
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配当金が出ない投資信託に関しては、キャッシュフローを作る意味と取り崩しの練習として、4％ルールを参考に、0.3%/月＝3.6％/年での取り崩しを平行して行っていきたいと思います。徐々に増加する疑似的な配当金にもご期待頂ければと思います。
配当について
JEPQ や TLT は分配金が出ますが、整理後の保有額では 分配金額が小さいため、8月は省略 しました。
9月からは実際の分配金＋疑似配当を合算したキャッシュフローをレポートします。
まとめ
総資産：17,185,529円
資産配分は 投資信託（オルカン中心）44.6% が最大構成
毎月0.3%の疑似配当を導入してキャッシュフローを意識
来月（9月）からは実際の分配金と合わせて記録予定
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