2026年4月時点の資産状況をまとめました。3月は相場調整で減少しましたが、4月は回復し、ついに総資産2,000万円を突破しました。一方で資産増加により現金比率が低下したため、来月以降はルールに基づいた調整も行います。
2026年4月の総資産
総資産：20,166,523円（前月比+762,754円）
3月の下落（約-31万円）から一転して回復し、過去最高を更新しました。
資産内訳
預金・現金：3,935,524円（19.5%）／株式（ETF）：2,603,664円（12.9%）／投資信託：11,081,502円（54.9%）／年金：2,517,549円（12.5%）／ポイント：28,284円（0.1%）
投資信託が約55%とコアを維持する一方、現金比率は20%を下回る水準となりました。
主力投資（オルカン）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は約1,077万円（評価益+274万円）。相場回復により評価益も拡大し、長期積立の効果が表れています。
保有ETF
JEPQ：1,031,398円（+82,960円）／TLT：1,566,625円（-44,621円）
JEPQは回復、TLTは弱めですが、分配金とヘッジとしての役割は維持しています。
配当金とキャッシュフロー
配当：JEPQ 7,001円／TLT 4,477円／投信 1,139円 → 合計12,617円
オルカン取り崩し：30,700円
月キャッシュフロー：43,317円
現金比率の調整ルール
現金比率が20%を下回ったため、以下のルールで調整します。
- 目標：現金比率20〜25%（中央値22〜23%）
- 方法：オルカン売却で調整
- 内容：通常0.3% → 1.3%に増加（+1%）を3ヶ月実施
オルカンは資産の大部分を占めるため、ここを調整することで効率的に全体バランスを整えます。シミュレーションでは約+32万円の現金増となり、現金比率は21〜22%まで回復見込みです。
相場との向き合い方
3月は-31万円、4月は+76万円と短期間で大きく変動しましたが、売却せず積立を継続したことで回復を取り込めました。こうした経験からも「感情ではなくルールで動く」ことの重要性を実感しています。
今後の方針
オルカン積立を軸に、配当ETFでキャッシュフローを確保しつつ、現金比率はルールで調整。攻めと守りのバランスを取りながら長期投資を継続します。
まとめ
総資産は20,166,523円（+762,754円）となり、ついに2,000万円を突破。キャッシュフローは月4.3万円まで成長しました。今後は現金比率の調整も取り入れながら、安定した資産形成を続けていきます。
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