2026年7月時点の資産状況をまとめました。6月は横ばいでしたが、今月はボーナスによる資金流入もあり、資産は再び増加。あわせて現金比率も回復してきました。
2026年7月の総資産
総資産：20,952,235円（前月比+約15万円）
大きな伸びではないものの、安定して増加。2,000万円台を維持しながら、着実に積み上がっています。
資産内訳
預金・現金：3,993,381円（19.1%）／株式（ETF）：2,571,415円（12.3%）／投資信託：11,779,584円（56.2%）／年金：2,571,140円（12.3%）／ポイント：36,715円（0.2%）
現金比率は18.1% → 19.1%へ回復。ボーナスと売却の効果が出始めています。
主力投資（オルカン）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
合計：約1,142万円
評価益：約**+308万円**
引き続きポートフォリオの中心として安定。評価益も高水準を維持しています。
保有ETF
JEPQ：1,029,941円（+71,786円）
TLT：1,533,620円（-121,944円）
JEPQは安定、TLTは弱めですが、分散資産としての役割は継続しています。
2026年7月の配当金
JEPQ 8,086円／TLT 4,275円／日本高配当 558円／米国高配当 626円
合計：13,545円
オルカン取り崩し（1.3%ルール）
売却額：152,100円（+42,471円の利益）
現金比率調整のため、今月も1.3%売却を継続しました。
月間キャッシュフロー
配当＋取り崩し合計：約16.5万円
調整期間のため高水準を維持しています。
現金比率の調整状況
現金比率：19.1%（回復中）
目標：20〜25%
現在は以下のルールで調整しています。
- 20%未満 → +1%売却
- 18%未満 → +1.5%売却
- 17%未満 → +2%売却
さらに、売却だけでは回復が遅いため、
👉 毎日積立を5,000円→3,000円に減額
し、流入面からも調整しています。
今月のポイント
・総資産：微増（+15万円）
・現金比率：回復トレンド入り
・配当：1.3万円超
・売却益：+4万円超
👉 「増やしながら整える」運用が機能している状態
今後の投資方針
- オルカン積立を継続（調整中は減額）
- 配当ETFでキャッシュフロー確保
- 現金比率はルールで管理
現金比率が20%に回復すれば、積立額は元の水準に戻す予定です。
まとめ
2026年7月の資産状況
・総資産：20,952,235円（+約15万円）
・月キャッシュフロー：約16.5万円
・現金比率：19.1%（回復中）
資産を増やすだけでなく、リスクを調整するフェーズに入っています。今後もルールベースでバランスを整えながら、長期的な資産形成を続けていきます。
最後に
「増やす力と、整える力。この2つを両立できるようになってきました。」
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