2026年5月時点の資産状況をまとめました。4月に2,000万円を突破した後も資産は順調に増加し、今月はさらに上積みとなりました。
一方で資産増加に伴い現金比率が低下しているため、今月は現金比率の調整ルールを見直し、運用の安定性を高めています。
2026年5月の総資産
総資産：20,833,742円（前月比+約67万円）
4月から引き続き増加し、過去最高を更新。相場の上昇と積立の効果により、資産成長の流れが継続しています。
資産内訳
預金・現金：3,866,116円（18.6%）／株式（ETF）：2,665,234円（12.8%）／投資信託：11,690,356円（56.1%）／年金：2,578,280円（12.4%）／ポイント：33,756円（0.1%）
投資信託の比率は56%まで上昇し、資産の成長を牽引。一方で現金比率は18%台まで低下しており、調整フェーズに入っています。
主力投資（オルカン）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は約1,136万円（評価益+323万円）。評価益率も大きく伸びており、長期投資の成果がはっきり見える状態です。
保有ETF
JEPQ：1,071,665円（+121,975円）
TLT：1,584,940円（-55,998円）
JEPQは好調を維持し、インカムと値上がりの両面で貢献。TLTは弱めですが、分散とヘッジとしての役割は継続しています。
2026年5月の配当金
JEPQ 7,290円／TLT 4,104円／VYM投信 303円／J-REIT 503円
合計：12,200円
オルカン取り崩し
今月の売却額：138,500円（+34,254円の利益）
4月から実施している現金比率調整の一環として、通常より多めに売却を行いました。
月間キャッシュフロー
配当＋取り崩し合計：約15万円
調整期間のため一時的にキャッシュフローが増加しています。
現金比率の調整ルール（アップデート）
現金比率が18%台まで低下したため、調整ルールを以下のように設定しました。
■ 基本方針
- 現金比率：20〜25%を維持（中央値22〜23%を目標）
■ 売却ルール（段階制）
- 20%未満 → +1%売却（合計1.3%）
- 18%未満 → +1.5%売却
- 17%未満 → +2%売却
すべてオルカン（全世界株式）から売却します。
■ このルールの意図
- 資産増加時にリスクを取りすぎない
- 相場状況に応じて自然に調整できる
- 感情に左右されない運用
👉 「増えたときに守る」ための仕組みです
現在の状況と対応
現在の現金比率は18.6%のため、
👉 +1〜1.5%売却ゾーン
に該当しています。
ただし7月にはボーナスによる資金流入もあるため、
👉 売却だけでなく、収入も含めて調整
していく予定です。
今月のポイント
- 総資産：2,083万円（過去最高更新）
- オルカン評価益：+300万円超
- 現金比率：低下 → 調整ルール導入
- 売却益：しっかり確保
👉 資産成長とリスク管理を両立できている状態
今後の投資方針
オルカン積立を中心に、
- 配当ETFでキャッシュフロー確保
- 取り崩しで出口戦略を構築
- 現金比率はルールで管理
この3つを軸に運用を継続します。
まとめ
2026年5月の資産状況
- 総資産：20,833,742円（+約67万円）
- 月キャッシュフロー：約15万円（調整込み）
- 現金比率：18.6%（調整フェーズ）
資産は順調に増加していますが、それに伴いリスクも高まりやすい局面に入っています。ルールベースで現金比率を調整しながら、長期的に安定した資産形成を目指していきます。
最後に
👉「資産が増えたときにリスクを調整できるかどうかが、長期投資では大きな差になると感じています。」
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