2026年2月時点の資産状況をまとめました。
今月も市場の上昇に支えられ、総資産は順調に増加しています。

なおこの記事は少し時間が経ってからの投稿になりましたが、
投稿時点では中東情勢の緊張などにより株式市場がやや不安定な動きを見せています。

短期的には相場の変動があったものの、
今回公開する資産状況は2026年2月時点の記録としてまとめたものになります。

配当金の受け取りやオルカンの一部売却などを行いながら、
引き続き長期投資を中心とした資産形成を続けています。

この記事では、2026年2月時点の資産状況と運用内容を記録しておきます。

2026年2月の総資産

総資産：19,720,958円

先月の資産からさらに増加し、1,900万円台後半まで到達しました。

資産形成を始めた頃は1000万円が大きな壁に感じましたが、
ここまで来ると複利の力も徐々に実感できるようになってきます。

投稿時点では中東情勢などの影響で
株式市場がやや不安定な動きも見られますが、
長期投資を前提としているため、こうした短期の値動きには過度に反応せず、
引き続き積立を続けていきたいと考えています。

資産内訳

2026年2月の資産構成は以下の通りです。

預金・現金：4,456,988円（22.6%）
株式（ETF等）：2,600,239円（13.2%）
投資信託：10,144,925円（51.4%）
年金：2,489,291円（12.6%）
ポイント・マイル：29,515円（0.15%）

投資信託の割合が**約50%**と、
引き続きポートフォリオの中心になっています。

現金比率は**約22%**となっており、
急落時の買い増し余力としてある程度確保しています。

最近のように地政学リスクが意識される局面では、
ある程度の現金余力があると精神的にも安心して投資を続けることができます。

主な投資信託

現在の主力投資は以下の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
JEPQ
TLT

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

6,334,329円
3,521,060円

合計すると約985万円となり、
ポートフォリオの中心を占めています。

全世界株式インデックスを軸にすることで、
世界経済の成長を広く取り込む運用方針です。

長期で見れば、短期の地政学リスクや相場の調整は
ある意味で避けられないものなので、
基本的には積立を継続するシンプルな戦略を取っています。

保有ETF

米国ETFでは以下を保有しています。

JEPQ

評価額
約98万円

ナスダック100をベースにしたカバードコールETFで、
毎月のインカム収入を目的に保有しています。

TLT

評価額
約160万円

米国長期国債ETFで、
株式下落時のヘッジ資産として保有しています。

株式市場が不安定な局面では、
こうした債券ETFがポートフォリオの値動きを
ある程度和らげてくれる役割を期待しています。

年金（確定拠出年金）

企業型DCの資産は以下の通りです。

合計：2,489,291円

主に以下のファンドを保有しています。

国内株式インデックス
ターゲットイヤーファンド
バランスファンド
金ファンド

特に金ファンドは評価益が大きく、
長期で見るとポートフォリオの分散に役立っています。

最近は地政学リスクが話題になることも多く、
金のような資産が安全資産として注目される局面もあります。

2026年2月の配当金

今月の配当収入はこちら。

JEPQ
5,611円

TLT
4,239円

SBI・V・米国高配当
323円

SBI・J-REIT
349円

配当合計

10,522円

毎月1万円程度のインカム収入があると、
投資のモチベーションも維持しやすいですね。

投資信託の売却

今月は以下の売却を行いました。

オルカン売却
29,000円

これは生活費として使うというよりも、
定期取り崩しのテスト的な意味合いがあります。

将来的には、

配当
投信取り崩し

を組み合わせたキャッシュフロー型の資産運用も
少しずつ作っていきたいと考えています。

今後の投資方針

現在の基本方針は以下です。

①オルカンを中心に積立投資

世界株式への長期投資を継続。

②高配当ETFでインカム収入

JEPQなどを活用し、
毎月のキャッシュフローを確保。

③現金比率20〜25％を維持

急落時に買い増しできるよう
現金余力も確保しています。

最近のように地政学リスクや相場の変動がある局面でも、
基本方針は変えず、淡々と投資を続けていく予定です。

まとめ

2026年2月の資産状況まとめ

総資産
19,720,958円

資産構成

投資信託：51%
現金：22%
株式ETF：13%
年金：12%

配当金
10,522円